金利・特典徹底比較ガイド

投資信託と金利


最新!!金融比較情報

投資信託とは、投資家から預かった資産を運用会社が運用し、それによって得た利益を投資家に配分するという金融商品で、初心者にも比較的扱いやすいです。

■投資信託のメリット

○銘柄選択が簡単である。
通常、日本株を買う場合、20万程度のお金が必要だが、投資信託なら日本株にも1万円ぐらいから投資ができます。

○分散投資が可能である。
株の場合、20万円の株を買った場合には、1銘柄で終わってしまいます。万一、その1銘柄が倒産したりすると、すべてが0円になってしまうリスクがあります。
しかし、投資信託なら、広く銘柄を買うことが可能で倒産等のリスクをコントロールすることができます。

○専門家に任せることが出来る
投資信託を使うと、専門家(プロのファンドマネージャー)に運用を任せることができます。
個別銘柄の選定や銘柄の入れ替えに頭を悩ませずにすみます。
専門家を自分だけのために雇ったりはできないので、専門家が利用できる点は投資信託のメリットと言えるでしょう。

○対象商品が広く選べる
投資信託の投資先は様々です。
通常なら、外国の調査をして、株を買うことは大変ですが、投資信託なら世界的に投資することができます。

■投資信託のデメリット

○コストがかかる
販売手数料や信託報酬、解約手数料が発生します。
運用のファンドマネージャーを雇うため、その分のお金がかかります。

○元本保証がない

満期まで保有することによって戻ってくるのは、あくまでも「名目上の元本」ということです。
したがって満期が来るまでの間にインフレが発生して金利が上昇すれば、実質的なお金の価値としては、元本割れに陥ってしまう可能性もあることを理解しておきましょう。

○運用成績
アクティブファンドの中には、インデックスとあまり変わらない銘柄の場合があります。
このような場合は、高い信託報酬を払った分だけ損だということになります。


金利が下がると債券価格は上がることから、債権を中心に運用する投資信託は金利の動きが影響することが分かります。
また、債権だけでなく、株式を中心とした投資信託の場合でも金利の動きは影響してきます。
つまり、金利は債権だけでなく、株式や為替など様々な分野に影響しているのです。

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